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「股票配资开户」民生加银鑫福混合:基金合同(修订后)(2019

                                         3-75
调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中
     1、基金份额持有人大会决定终止的;
第十三部分 基金的财产............................................. 49

定作为或不作为而造成的损失等;
     (5)按照规定召集基金份额持有人大会;
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
     (21)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金
及时联系基金托管人协商解决。
     基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
益登记日。
     (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
     2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
     基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
第十部分 基金的托管............................................... 38
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投

     (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为
     (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
     沪深 300 指数是中证指数有限公司于 2005 年 4 月 8 日发布的反映 A 股市场
     1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
     基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各

     3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制,具
开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代

                                         3-83
     (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
审议事项行使表决权;
申购或赎回的申请。
清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权
     《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
                                         3-17
     2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

     本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
     基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各
     (三)不列入基金费用的项目
     基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
     四、基金的投资目标
股票投资策略主要是以研究部的基本面研究和个股挖掘为依据,主要考虑的方


     (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
     3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的
期投资价值的标的构建投资组合,在严格控制下行风险的前提下,力争实现超越


     6、权证投资策略
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管

                                         3-86

     4、更换基金管理人、基金托管人;
     公开披露的基金信息包括:
运行趋势的研究,并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管
     1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
备案。
     H 为每日应计提的基金管理费
                                  第二部分     释义
     (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用扣划后,基金
     (7)本基金与其他基金的合并;
备案手续。
     4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
     本基金将在严格控制风险的前提下,进行权证投资。基金管理人将通过对权

     E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值

理信息披露事务。
                                         3-80
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金
     3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获
     1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
     六、基金财产清算的公告
人。
准的其他费用;
     (1)现场开会
     基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。
     39、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
     2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
     法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。

     存续期限:永续经营
券,还将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断,最终确定其投资策略。
日期
     (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
     七、计票

     三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错,基金
无需召开基金份额持有人大会审议。
产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情
     (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
     1、发售时间
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
取。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用扣划后,基金管理人应进
     四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金
     (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构

同及其他有关规定享有权利、承担义务。
     为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
法,同时在指定媒介上刊登公告。
     基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
但不限于:
率、赎回金额具体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定,


     4、本基金投资股指期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值当日
     基金的投资组合比例为:本基金的股票资产投资比例为 0%--95%。每个交易
     八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
       (三)基金收益分配原则
变现和分配;
     (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
     2、基金管理人:指民生加银基金管理有限公司

或单笔申购金额上限的。

     (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费;
应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。
持有人大会决议生效后 2 日内在指定媒介公告;

机构或行业协会有关规定确定公允价值。

日等,支付日期顺延。费用扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
     (十一)基金投资私募债券的信息披露
申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额
     (5)会务常设联系人姓名及联系电话;
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
面、网络、电话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。
     3、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;

民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                       基金合同
收益或损失由基金财产承担。
否则,由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。
     1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益,明确基金合同当事人的

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
     (7)本基金与其他基金的合并;
     五、本基金按照中国法律法规成立并运作,若基金合同的内容与届时有效的
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                    基金合同
     (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
国境外的机构投资者
金红利或将现金红利自动转为同一类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,
     (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
     33、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
                                         3-44
     (12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

     本基金合同的当事人应按照以下约定处理:
合同》生效公告。
     48、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

     16、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变
     (2)通讯开会
款指令,由基金托管人在复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付
     (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
被取消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,
     议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
     (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                       基金合同
     2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括
     (26)建立并保存基金份额持有人名册;
动性受限资产的投资;
     《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应
金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎
     六、表决
     (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
付金、存出保证金、应收申购款等。
     7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。


     2、估值错误处理原则
                                         3-68
他情形。
                             第二十部分         违约责任
     五、基金财产清算剩余资产的分配
利率以及行业发展等进行全面、深入、系统、科学的研究,积极主动构建投资组
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                      基金合同
     (7)召集人需要通知的其他事项。
府债券,前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
     (2)本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约等金融工具所需缴纳的交
组进行公告。
     (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
     本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
第三部分 基金的基本情况............................................ 8
     28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
     4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书

     (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
     (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
     (十三)中国证监会规定的其他信息。
     一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构
以防范信用风险、流动性风险等各种风险。本基金将适时跟踪和分析中小企业私
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
对方,共同查明原因,双方协商解决。
     (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
     3、申购和赎回申请的确认

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
     基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
     六、暂停估值的情形
     三、民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金由基金管理人依照《基金
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                    基金合同

上;
适当的措施;
     (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份
                                         3-1
款指令,由基金托管人在复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付
     二、基金管理人和基金托管人的更换程序

     有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
     (2)更换基金管理人;
     1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利

     (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
     3、公告:新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托
                                         3-31
限收取赎回费用,并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。
     (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
     (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
     投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申

     6、中国证监会禁止的其他行为。
免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由
                                         3-36
费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支
人大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经

     (3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调
     四、收益分配方案
第二十四部分 基金合同内容摘要..................................... 69
持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
     (10)编制季度、半年度和年度基金报告;


     (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
     本基金管理人应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易

     2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行;
     (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

     (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

赎回、转换和非交易过户等的业务规则;
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                    基金合同
募债券发债主体的财务状况以及营业模式对偿债能力的影响,做好风险控制,并
效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+ 2 日后(包括该日)及时到销
                                         3-5
     (十)基金投资股指期货的信息披露
     (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

     27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值;
金资产净值的 10%;
 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基

到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
     (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之

市场的变化,灵活调整投资组合,从而提高组合收益,降低组合波动。
审议、逐项表决。
全额赎回或部分延期赎回。

     E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值
日日终在扣除股指期货合约等金融工具所需缴纳的交易保证金后,现金或到期日
     名称:民生加银基金管理有限公司
     5、基金财产清算的期限为 6 个月。
     本基金管理人应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易
     1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会
     基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确



     自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月,具体发售时间见基金份额发售
     十二、基金份额的转让

     订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
                                         3-70
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合
     争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责
     (18)本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值
请购买基金份额的行为
投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自

     (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
     (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                      基金合同
     (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
保管基金财产;
     (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基
收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行
包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
     (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证
易所上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管
     5、公告:基金管理人更换后,由基金托管人在更换基金管理人的基金份额
商解决。

     二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
三分之二以上(含三分之二)表决通过;

赎回款项;
     3、估值错误处理程序

     本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,
合,并在实际运行过程中将不断进行修正,优化股票投资组合。具体来说,本基
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     (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
     (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资
     (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为
                第二十一部分             争议的处理和适用的法律
     基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。基金份额持有人大会决
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
     (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
     (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案;
     (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金          基金合同

决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
     7、资产支持证券投资策略
                                           3-66
日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质
基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定
     在本基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行



额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
                                         3-59
     (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法


     (四)清算费用
更;
的经营方式管理和运作基金财产;
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
                           第十二部分       基金的投资
登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、休息
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告
并采取必要措施保护基金投资者的利益;
     (6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
     (3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额;
     二、会议召集人及召集方式
                                         3-56
境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当
前提下变更收费方式、增加或调整份额类别设置;
     1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
     4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
等。
管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人
     四、基金收益分配原则、执行方式
     (三)基金财产的清算
     六、申购和赎回的价格、费用及其用途

     基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等基金合同约定的、
                                         3-56

     (七)基金财产清算账册及文件的保存
     (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;


     (十二)基金投资资产支持证券的信息披露
     51、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
衍生工具(权证、股指期货及其他经中国证监会允许投资的衍生工具等),股票
第二部分 释义...................................................... 3
     1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

                                         3-22
     三、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例
为基金办理证券、期货交易资金清算;
理有效期限等)、送达时间和地点;
     2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制,具
     一、基金备案的条件

     (3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调
素,调整最近交易市价,确定公允价格;
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月

决。
费率计提。计算方法如下:
基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更
     1、组合限制
     本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。
     五、议事内容与程序

     (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基
     3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产;
     10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
少于 20 年;
     1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
理人、基金托管人、基金销售机构网站查询。

     (16)本基金的总资产不得超过基金净资产的 140%;
     本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
申购款及其他资产的价值总和
     办公地址:深圳市福田区金田路 3038 号现代国际大厦 2805
     基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
                        第十五部分       基金费用与税收


重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
收益或损失由基金财产承担。
第七部分 基金合同当事人及权利义务................................. 21
     2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括

准的其他费用;
金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按


     基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
     (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
     5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召

资价值进行综合评价,精选具有较高投资价值的上市公司构建投资组合。并根据
算方法如下:
     2、决议:基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后 6 个月内对被提名
     6、交接:基金托管人职责终止的,应当妥善保管基金财产和基金托管业务

     4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
     (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
并获得《基金合同》规定的费用;
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     (3)更换基金托管人;
     (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
     (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
业绩比较基准的持续稳健收益。
按正常赎回程序执行。
                                         3-74
基金提供服务的外部机构;
     基金的投资组合应遵循以下限制:
     本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计
     44、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
     9、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
     (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
     二、投资范围
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
     三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。
并通知基金托管人;
     三、投资策略
     1、开放日及开放时间
外的因素致使本基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流
业绩比较基准的持续稳健收益。
市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法
     四、投资限制
     (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
     五、公开披露的基金信息
放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
                                         3-90
     四、基金份额持有人出席会议的方式
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
金事务的行为承担责任;
     基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金
       (一)基金利润的构成
的有关规定在指定媒介上公告,不需要召开基金份额持有人大会。
     56、C 类基金份额:指在投资人申购时不收取申购费用,在赎回时根据持有
定下行保护的可转债。
交易的债券等
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
     1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
及其他媒介

     各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

     民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
     基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开


     基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
所报告所交易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等;

     2、股票投资策略
人;

                                         3-88
决。

     47、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
损失进一步扩大的,不得就扩大的损失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支
     法定代表人:李镇西

基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。

     三、基金收益分配原则
人分配基金收益;
购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
更正和赔偿损失。
     1、投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款。
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
     (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
     9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                       基金合同
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

资人的申购申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂

基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,


                                         3-33
     法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,
     (3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额;

人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
     基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。红

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
     (22)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净
     议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。
     (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
性风险、法律风险和操作风险等各种风险。
防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险。
值和基金份额累计净值。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评

     1、基金管理人的管理费
     八、生效与公告
     六、基金份额发售面值和认购费用
利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生

     (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

    本基金主要通过基金管理人研究团队深入、系统、科学的研究,挖掘具有长
     三、基金财产的账户
     基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值,并按规定

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。


     二、信息披露义务人
     二、基金可供分配利润
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一
核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。


露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
和银行监管机构,并通知基金管理人;
     1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公
     (2)个券选择策略
     本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
     6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

披露所投资私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。
                                         3-29
     (18)本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值

     (5)会务常设联系人姓名及联系电话;
     (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
     6、招募说明书:指《民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金招募说明
     《基金合同》受中国法律管辖。
金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
费、在投资人申购时不收取申购费用的基金份额,称为 C 类基金份额。
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
     3、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话
                                         3-65
第一部分 前言...................................................... 1

     2、巨额赎回的处理方式

差计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

                                         3-77
机关监督下形成决议。
备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将
前提下变更收费方式、增加或调整份额类别设置;
     沪深 300 指数收益率×30%+中证国债指数收益率×70%
用基金财产;

第二十三部分 其他事项............................................. 68
     (16)本基金的总资产不得超过基金净资产的 140%;
     20、更换基金登记机构;
     (1)依法募集资金;
务;
     5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金
可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份
致的,基金管理人应当暂停估值;
换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
门用于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额持有人服务。
     (六)基金财产清算的公告
     (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
     (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利
     九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
定根据比例进行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,
     二、基金的年度审计
可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分
押式回购)等;
                                         3-41
     (2)错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基
     (7)对基金剩余财产进行分配。
单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;

       (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持
益无实质性不利影响的情况下,经与基金托管人协商一致,基金管理人可增加、
     2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
     二、估值对象
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,如与
     10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
第八部分 基金份额持有人大会....................................... 28


民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                      基金合同
人、基金托管人、基金销售机构网站查询。
     (3)对基金财产进行估值和变现;
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
     22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
     (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管

                                         3-50
     (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基
     (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
     发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项情形之一且基金管理人决定暂停申购

参见招募说明书。
     (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
     28、中国证监会规定的其他事项。
     十三、基金的非交易过户
     (20)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧

     (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
     一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形
择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整体风险。

     本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析,从宏观经济和货币政策等方
事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持
分之二以上(含三分之二)表决通过;
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

               二零一九年二月
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别

     2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务
     基金登记机构承担以下义务:
     (2)本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约等金融工具所需缴纳的交
采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性,摆动定价机制的处理原则与操作
     若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾

国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。
     3、发售对象

市场基金、但低于股票型基金,属于证券投资基金中的中高预期风险和中高预期
或其他方式召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、


     (7)监督基金管理人的投资运作;
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                    基金合同
的基金托管人形成决议,该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的
份,基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下,
     三、估值方法
     (7)监督基金管理人的投资运作;
     2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括


     (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
书》及其定期的更新



对单个债券进行估值分析,选择具有良好投资价值的私募债券品种进行投资。尽
报告,并将季度报告登载在指定媒介上。
     (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
并将半年度报告正文登载在其网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
付金、存出保证金、应收申购款等。
动性受限资产的投资;
他情形。
     (1)终止《基金合同》;
格;
确定基金份额申购、赎回的价格;

     四、基金份额持有人出席会议的方式
     (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容

     4、基金投资人在基金募集期内可以多次认购基金份额。认购费按每笔基金
     (一)投资范围
     五、议事内容与程序
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾
      2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,
保持一致;
     (25)本基金投资流通受限证券,基金管理人应事先根据中国证监会相关规
利能力、运营效率、财务结构、现金流情况等公司基本面因素,对上市公司的投
计量公允价值的情况下,按成本估值。

     (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
     1、大类资产配置策略
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
人利益向基金托管人追偿;
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
价估值。
算方法如下:
生重大影响的下列事件:
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
     (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价
     8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托

持有人大会:
     50、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
     基金托管资格批准文号:证监许可[2014]205 号
     (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
     发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
包括但不限于:
     基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。基金份额持有人大会决
     上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数

     在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
     采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
     5、基金财产清算的期限为 6 个月。
人、基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。
场公布计票结果。

关资料 15 年以上;
     (22)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净
     (3)对基金财产进行估值和变现;
     (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
并采取必要措施保护基金投资者的利益;
     (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
     3、《基金合同》生效前的相关费用;
     1)信用等级高、流动性好;

     (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人
     1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公


     基金的投资组合应遵循以下限制:
进行评估。

     5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
     基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,
     2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同
     (五)收益分配方案的确定、公告与实施

则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
份额比例进行分配。
明书。本基金的 A 类基金份额的申购费率由基金管理人决定,并在招募说明书

民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
额和 C 类基金份额投资者,收取不少于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产。
额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%;
制。具体规定请参见招募说明书或相关公告。
     有下列情形之一的,基金托管人职责终止:
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
     基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销
     九、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
     19、变更基金销售机构;
     (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
     投资人可自行选择认购或申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
                                         3-58

     (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
     (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。
基金清算。
理时间在赎回开始公告中规定。
     (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
不得超过 3 个月
进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国证监会备案。
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报
     (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构
10%;
期投资价值的标的构建投资组合,在严格控制下行风险的前提下,力争实现超越
及时联系基金托管人协商解决。
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
                                         3-4

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之

无结算价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算
第十二部分 基金的投资............................................. 41
     4、本基金 A 类基金份额的申购费用由投资人承担,不列入基金财产。C 类
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
     (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
有人利益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
有人利益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照
     (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
     本基金与其他基金合并应当按照法律法规规定的程序进行。
     10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施
     (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
     《基金合同》如有未尽事宜,由《基金合同》当事人各方按有关法律法规协
第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序................... 36
     (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管


     37、《业务规则》:指《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》,
大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权
     四、基金税收
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用扣划后,基金
代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人
     (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
     基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
管理,分别记账,进行证券投资;
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表

     基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之

基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
     批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可
会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
     36、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

的计票效力。
     继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;

管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及
     1、有利于基金资产的安全与增值;
金资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;
     (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌
     3、基金托管人:指包商银行股份有限公司
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受



     基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
     3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的


     2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括

     当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定


押式回购)等;
                                         3-67
     (2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
     本基金份额持有人大会不设日常机构。
但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误,基金管理人、基金托管人可以
略,在严格控制风险和保持充足流动性的基础上,动态调整资产配置比例,力求
指令,由基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次支付给登记机构,
     (一) 基金管理人职责终止的情形
议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决,
     根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
                                         3-9

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符


     (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份
     2、发售方式

之和,不得超过基金资产净值的 95%;其中,有价证券指股票、债券(不含到期
低赎回费率、销售服务费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的
     6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
     本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 日内
     五、基金的最低募集份额总额
     注册地址:包头市青山区钢铁大街 6 号

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金

     4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
     (4)制作清算报告;

民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                    基金合同
认后,基金管理人应当暂停接受申购申请。
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
份额持有人大会审议。

并提前告知基金托管人与相关机构。
第五部分 基金备案................................................. 12
     3、债券投资策略
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
基金资产净值的 10%;

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
面、网络、电话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。

重大变化,按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估
     (7)依法接受基金托管人的监督;
审议、逐项表决。

   基金管理人:民生加银基金管理有限公司

     上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
     24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
差计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;
     本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换
证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
     本基金的认购费率由基金管理人决定,并在招募说明书中列示。基金认购费
开基金份额持有人大会进行表决。
理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简

但不限于:
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
《基金合同》及其他有关规定。
     4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。
定,对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回
     (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

     (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

     (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在 10 日内聘

     (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
     3、赎回金额的计算及处理方式:本基金赎回金额的计算详见招募说明书。
                                         3-3
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

一(含三分之一)以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
                     第二十四部分        基金合同内容摘要

     在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
人利益向基金托管人追偿;
     (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
估值技术确定公允价值。
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
法提起诉讼或仲裁;
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                      基金合同

     3、《基金合同》生效前的相关费用;
     4、在法律法规允许的范围内,对登记业务的办理时间进行调整,并依照有
大会的,不影响计票的效力。


     除上述第(2)、(12)、(22)、(23)项外,因证券市场波动、期货市场波动、
对基金资产总值;
利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。
     组织形式:有限责任公司(中外合资)
已实现收益的孰低数。
貌和运行状况,因此可以作为本基金股票投资部分的基准。
     1、基金份额持有人大会的召开;
费用。
       1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行

民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                    基金合同
信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本
     2、上述暂停申购或赎回情况消除的,基金管理人应依照《信息披露办法》
     (15)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值
束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托

所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发
     法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
                                         3-25
控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证券,或者从


     三、基金财产的清算
     (五)基金财产清算剩余资产的分配
     (17)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值不得超过基
     基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间
     (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

     4、备案:基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须经中国证监会备案;
     H=E× 0.90 %÷当年天数
法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集
     (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
     2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
                                         3-37

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金

管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;
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但不限于:
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
     (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资

要求召开基金份额持有人大会;
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     (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
份额的比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。

将基金资产净值、各类基金份额净值和各类基金份额累计净值登载在指定媒介上。
     (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
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分配;
上;
     2、决议:基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6 个月内对被提名
的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进

     42、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
     二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件,其
受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,
     32、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

     3、C 类基金份额的销售服务费;
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     4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持
对基金净值按规定予以公布。
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
(以下简称“《流动性风险管理规定》”)和其他有关法律法规。
进行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重
     (12)建立并保存基金份额持有人名册;
证流动性的前提下,确定债券组合久期以及可以调整的范围。

议,基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、
整体走势的指数。沪深 300 指数编制目标是反映中国证券市场股票价格变动的概
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资
     在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,


     基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,
得中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。
和各类基金份额累计净值。
     联系电话:010-88566528
     各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

     (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
     2、申购、赎回开始日及业务办理时间

人牟取任何不当利益。
     6、基金份额持有人大会费用;
     4、基金财产清算程序:
     1、提名:新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有 10%以上(含
     21、本基金开始办理申购、赎回;
面,判断未来的利率走势,从而确定债券资产的配置策略;同时,在日常的操作
     三、基金份额认购金额的限制
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                         基金合同
但不限于:

     (四)基金资产净值、基金份额净值
     基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,
     (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
一(含三分之一)以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
     基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
     (2)办理基金备案手续;
书摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地
     (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相


央行票据、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、中小企业私募债券及其
     (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明

或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,

赎回、转换和非交易过户等的业务规则;
                                         3-82
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。

的 10%;
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

     (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
                               第五部分     基金备案
     (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
     一、基金名称
     (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。
金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、
     5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回


结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在其网站上,将更新后的招募说明
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资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
     基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
低赎回费率、销售服务费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的
资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券
价值的情况下,按成本估值。
第二十一部分 争议的处理和适用的法律............................... 66
保持一致;
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
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决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以

     八、生效与公告
     二、基金份额的认购

无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,
                                         3-42
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
确反映高信用固定收益债券的价格走势,具有较强的代表性,可以作为本基金债
     本基金通过宏观经济及政策形势分析,对未来利率走势进行判断,在充分保

持有人大会的事项。
     (1)终止《基金合同》;
     (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
     3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产;
     (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
     3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日
     在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份



                      第二十二部分        基金合同的效力
     六、风险收益特征

求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当

                                         3-39
并通知基金托管人;
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同

有风险。
基金资产净值。

益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
总份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管
     1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行
大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权
益的前提下,《基金合同》能够继续履行的应当继续履行。非违约方当事人在职
     基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金

     3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
     (9)变更基金份额持有人大会程序;
     (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
     在通常情况下,销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.40%年
回基金份额时收取。赎回费用应根据相关规定按照比例归入基金财产,其余用于

     2、由于不可抗力原因,或证券、期货交易所及登记结算公司发送的数据错
公告。

有的股票总市值的 20%;

     基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人

民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
     (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
                                         3-58
额拥有平等的投票权。
回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
     3)在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下,运用收益率曲线模型

     4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书
     基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
持有人大会的事项。
                                         3-19
适当的措施;
仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费及律师费由败诉方承担。

他经中国证监会允许投资的债券等)、资产支持证券、债券回购、质押及买断式
并管理基金财产;

基金财产的损失;
     1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
     四、清算费用
     (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
     下列费用不列入基金费用:
     45、元:指人民币元


户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
     (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
     (23)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
份额认购申请单独计算,认购一经受理不得撤销。

本基金默认的收益分配方式是现金分红;
规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上
     五、业绩比较基准
关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
     二、基金的类别

     4、备案:基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须经中国证监会备案;
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                    基金合同
     发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
     1、证券交易所上市的有价证券的估值
则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方
     在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
告的财务会计报告应当经过审计。
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款

     (20)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧
构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。
     29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
     5、股指期货投资策略
行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。
延期办理赎回。即:若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超
     (1)会议召开的时间、地点和会议形式;
产净值的 0.5%;

使其相关权益受损的,基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                      基金合同

                          第三部分       基金的基本情况
     (4)销售基金份额;
     (八)澄清公告


     6、交接:基金管理人职责终止的,基金管理人应妥善保管基金管理业务资
     本基金 A 类、C 类基金份额分别设置基金代码,分别计算和公告基金份额净
     四、基金财产的保管和处分



例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。
     会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
类基金份额的基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,
供的相应品种当日的估值净价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环

售服务费的基金份额,称为 A 类基金份额;从本类别基金资产中计提销售服务
     41、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
     有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
    (三)基金份额持有人
     12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
     十五、定期定额投资计划
     本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
     本基金投资资产支持证券,基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有
第十一部分 基金份额的登记......................................... 39
     (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
     2、基金管理人和/或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规
     本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

     (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

     5、公告:基金托管人更换后,由基金管理人在更换基金托管人的基金份额
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
金份额发售公告》
     (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
国证监会”)注册。

决议通过方为有效。
金合同为准。
书面意见;
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控
     六、信息披露事务管理
     二、基金资产净值
     (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
份额持有人的赎回申请或延期支付赎回款时,基金管理人应在当日报中国证监会
费用。

     (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
单位为份,上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的
不得超过 15 个工作日。
额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面
回的最低份额,具体规定请参见招募说明书。
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
     本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,本着谨慎原则,参与股
                                         3-14


     1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
     3、《基金合同》约定的其他情形;

总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。
     (二) 基金托管人的更换程序
会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计
资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
     (4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户,
     基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费及律师费由败诉方承担。
收益分配;
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
     (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资
当至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。

     (5)按照规定召集基金份额持有人大会;
日的估值净价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投
     七、计票
60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由
     1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
     基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
     (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且

     4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

     1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
     一、召开事由
     2、议事程序
     (19)本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持
     认购份额的计算保留到小数点后两位,小数点两位以后的部分四舍五入,由
     收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根
     (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连


                                         3-27
     八、争议解决方式
     四、申购与赎回的程序

民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
     (一)《基金合同》的变更
     (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                    基金合同
     1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务;
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的,如与基金合同有冲突,以基
     投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件,自主判断
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
     1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
     (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
     4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
     (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价
     基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第十二
误等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,
     (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
用基金财产;
易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政
资料,及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续,新任基金托管人或者临时
     (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。

     基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

     基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管
     3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
     (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的,应与代理人签订委托代
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
     (23)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
     23、本基金发生巨额赎回并延期办理;
     2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
     (1)本基金持有股票资产占基金资产的 0%-95%;
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务,因违反该保密义务对
     H=E×0.40%÷当年天数
     基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
     基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
     (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
     (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
     (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
     2、募集期利息的处理方式

     注册资本:叁亿元
第二十部分 违约责任............................................... 65
变现和分配;
                                         3-48


金红利或将现金红利自动转为同一类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,
但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。
     (24)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制;
     2、被基金份额持有人大会解任;
     1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括
     2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
     基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
     1)久期管理
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;


     六、基金资产净值的计算方法和公告方式
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
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     4、基金合同或本基金合同:指《民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基
公告。
     1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资
金资产净值的 10%;
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
和提前还款因素。
     6、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况


     H=E×0.40%÷当年天数
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
     (6)变更基金类别;
     18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
     17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
20%;
     本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费将专

务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人

第十七部分 基金的会计与审计....................................... 56


     争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                          基金合同
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同

     (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
授权代表签字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续,并
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                      基金合同
                                         3-21
关资料 15 年以上;
     一、投资目标
     (三)基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序
期存款利息;
     5、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供

                                         3-45
的中国证监会派出机构备案。


本基金默认的收益分配方式是现金分红;
上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份



由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
     本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。
份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
     (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

一 );若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所
                        第十八部分       基金的信息披露
     四、估值程序
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
     23、销售机构:指民生加银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
10%)基金份额的基金份额持有人提名;

关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
基金托管人应当及时接收。新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值;

     七、基金存续期限
     (1)调低基金管理费、基金托管费;
     (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
包括但不限于:
基金清算。
     (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                  基金合同
     (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的
     4、中小企业私募债券投资策略

                                         目   录
     住所:深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A
     (24)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制;

大会的,不影响计票的效力。

     成立时间:1998 年 12 月 16 日
     (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
     2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                       基金合同
     一、基金会计政策
     1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
法》、基金合同及其他有关规定募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中
金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
但不限于:


     1、本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置代码,分别计算和公告各

用不列入基金财产。
                                         3-69
                                         3-13
的同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

     九、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
     (2)通讯开会
     2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,
     (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
     八、暂停或延迟披露基金信息的情形
     (4)转换基金运作方式;
总数。

行。
质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资
责任不因其退任而免除;
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                    基金合同
告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额
当至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。

     1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
     批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复 2007[284]号

     7、审计:基金管理人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务
     (10)编制季度、半年度和年度基金报告;
交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠



                                         3-12
额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面
     基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
年度报告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资
他可能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情
     52、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特
     (2)办理基金备案手续;
会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
     (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
                                         3-10
并获得《基金合同》规定的费用;
     (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
     一、基金管理人
     (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;

地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
报中国证监会备案。
     会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
                                         3-61

    民生加银基金管理有限公司
份额比例进行分配。
     投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
     (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
基金管理人应当配合。
取。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用扣划后,基金管理人应进
     2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额
                                         3-35
     七、基金净值的确认
害的,应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任;因共同行为给基金财产或者基
     3、巨额赎回的公告
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
     基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等基金合同约定的、
上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监

     (七)临时报告
基金管理人或者基金托管人、本基金与其他基金合并、终止《基金合同》以特别
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
     (2)更换基金管理人;
     1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
的有关规定于重新开放日前在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告。
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
     如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
                                         3-11
     1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
害并得到公平对待
                                         3-78
     基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
                           第十三部分       基金的财产

                                         3-34
     (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
            基金基金合同
     本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容
     (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
审议事项行使表决权;
     2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。
     本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。
     (八)基金的合并
在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,前述现金资产不包括结算备


姓名(或单位名称)和联系方式等事项。

民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                        基金合同
外的因素致使本基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流


风险分析等方法来评估个券的投资价值。此外,对于可转换债券等内嵌期权的债
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持
利和义务,保护基金份额持有人的合法权益。
     43、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申

则申购款项退还给投资人。
     8、申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投资者单日
     (3)如本基金发生巨额赎回,在单个基金份额持有人超过上一开放日基金

     7、基金募集期延长;
     1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或
     基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,

     (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

     2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
     基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息

《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。

年度报告正文登载于其网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报
的 10%;
     1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后,该类基金资产净值除以当
     三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
     当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
管人基金托管部门负责人发生变动;
     基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
     E 为前一日的基金资产净值
有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开

日等,支付日期顺延。费用扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,


照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
     (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见
一)。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
     基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业务办


     (二)基金份额发售公告
     3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日
为准。
     13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重
     8、存在相关法律法规以及监管部门有相关规范且适用于本基金的,从其规
降低资产管理计划的风险。
等资产及负债。

方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,
     2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的
     (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
管理人可暂停接受投资人的赎回申请。
     1、议事内容及提案权


     本基金与其他基金合并应当按照法律法规规定的程序进行。
     3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的
     (一) 基金管理人的权利与义务
行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
     前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

     二、在发生一方或多方违约的情况下,在最大限度地保护基金份额持有人利
     为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
     24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;
     在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

     (二) 基金托管人的权利与义务
采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。
       一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
                             第十部分     基金的托管
金份额持有人造成损害的,应当承担连带赔偿责任,对损失的赔偿,仅限于直接
之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
第十八部分 基金的信息披露......................................... 57
                                         3-55
在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名
     1、申购和赎回的申请方式
费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支
     (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
     6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
                                         3-85

     (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
     基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金
     2、基金托管人的托管费;
一)。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
     三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

披露内容与格式准则的规定。
自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。
     (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿
对于认购申请及认购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,
     2)收益率曲线形变预测
     9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;
金资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

     3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
     一、基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,违反《基金法》等

     2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份
售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申

但不限于:
     27、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
额拥有平等的投票权。
     (1)调低基金管理费、基金托管费;

金托管人;
并管理基金财产;

     (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及
     (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
     46、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
     如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当


     21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
     基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取


时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。新任基金管理人应与基金托管人核
                                         3-57
     3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
报告出具法律意见书;
     4、《基金合同》正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理
情形,为保障其他投资者利益,基金管理人至少应当在季度报告、半年度报告、
     四、基金登记机构的义务
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                    基金合同
 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基


[2008]1187 号
差不作为基金资产估值错误处理。
任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
点结果。
保管基金财产;
值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之

法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外;
     (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
                           第二十三部分         其他事项




面包括上市公司治理结构、核心竞争优势、议价能力、市场占有率、成长性、盈
     中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实
券的 10%;本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开
     2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记业
                        第十一部分       基金份额的登记
费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关
支付登记费和其他必要的手续费。本基金对持续持有期少于 7 日的 A 类基金份
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
     基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
     法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,
     本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
     (一)基金费用的种类


民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                      基金合同
(含中小板、创业板及其他经中国证监会允许投资的股票等),债券(含国债、
     (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管
起开始。
规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上
金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
     三、基金的运作方式
金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了
     (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
     5、基金管理人有权决定本基金的总规模限额,但应最迟在新的限额实施前
     (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
                          第四部分       基金份额的发售
     (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
等一同公告。
央行票据、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、中小企业私募债券及其
     2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了



     4、会计制度执行国家有关会计制度;
     1、现场开会
     (7)依法接受基金托管人的监督;
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人


自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。
     2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
衍生工具(权证、股指期货及其他经中国证监会允许投资的衍生工具等),股票
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
     基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
     7、审计:基金托管人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同

     (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
                                         3-47
     当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息:
年度披露;
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
其他必要的服务;
     本基金主要通过基金管理人研究团队深入、系统、科学的研究,挖掘具有长
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
     (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
的深入、系统、科学的研究,采用“自上而下”和“自下而上”相结合的投资策
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
     (3)从事承担无限责任的投资;
     3、C 类基金份额的销售服务费;
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证
第十四部分 基金资产估值........................................... 50
条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容
该资产支持证券规模的 10%;

     (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
基金托管人承接的;
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。
理;

     (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

     30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
     一、订立本基金合同的目的、依据和原则
损失。但是如发生下列情况,当事人可以免责:
     4、基金财产清算程序:
并在招募说明书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收
     本基金充分发挥基金管理人的研究优势,通过对宏观经济、政策走向、市场
人、基金托管人均有约束力。
通过其网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的各类基金份额净值
     基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
     (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

                                         3-51
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中

表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换
     一、基金份额的登记业务
20%;
     H=E× 0.90%÷当年天数
     E 为前一日的基金资产净值
个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
                                         3-6

     2、议事程序

     3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
请购买基金份额的行为
     (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
担。
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
报告出具法律意见书;
     (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的


金管理人;
留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合
     4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
(含中小板、创业板及其他经中国证监会允许投资的股票等),债券(含国债、
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见
     (19)本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持

     五、申购和赎回的数量限制

     基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
     1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
     2、禁止行为

披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并
     基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送划款

     (9)变更基金份额持有人大会程序;
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
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人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,


益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
     六、基金收益分配中发生的费用
定进行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动
况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。
     (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
     5、《基金合同》存放在基金管理人和基金托管人住所。投资者可登录基金管
     4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。
行综合分析,采用定量和定性相结合的研究方法,确定本基金在股票、债券等各
     基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;
     三、基金份额持有人
     为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
     (1)依法募集资金;
在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
     基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
此造成的影响。
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
成的影响。

     3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等;
     一、召开事由
有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。
     基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定订立
     基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
     三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
     (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
     中证国债指数是由中证指数有限公司编制,于 2008 年推出的覆盖银行间市
     14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案,并经董事会批准,
该资产支持证券规模的 10%;
     基金管理人在本基金投资私募债券后两个交易日内,在中国证监会指定媒介
     1、被依法取消基金管理资格;
     二、基金托管人
     五、基金财产的投资方向和投资限制
     二、《基金合同》的终止事由
                                         3-52
     招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机



期限收取赎回费用,并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
                                         3-57
     本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
     1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
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     (三)《基金合同》生效公告
     4、认购份额余额的处理方式

所有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。
为准。
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
基金份额不收取申购费用。
     (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

     27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
     3、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话
     清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
     (1)会议召开的时间、地点和会议形式;
     2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
     四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息,其
                                         3-24


     1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
     (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
为准。
备案并公告之日止。
10%;
     3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
     (4)制作清算报告;
     一、估值日

     在个券选择上,本基金重点考虑个券的流动性,包括是否可以进行质押融资
向他人泄露;
     五、收益分配方案的确定、公告与实施
利益向基金管理人追偿;
     14、重大关联交易事项;

综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素,根据债券市场的收益率数据,
     2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
     10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
     7、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可在履行适当程序后,
的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的
     (12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
     (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

府债券,前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

     基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
                     第六部分        基金份额的申购与赎回

     9、基金的开户费用、账户维护费用;
方法如下:
       基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

                                         3-2
     10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
     2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
     4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
第六部分 基金份额的申购与赎回..................................... 13
形。
     同一类别内每份基金份额具有同等的合法权益。
     十六、基金的冻结和解冻
金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、
券投资部分的基准。
                                         3-16
       (二)基金可供分配利润

     (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
利益向基金管理人追偿;



特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
                      第十七部分         基金的会计与审计
手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率、赎回费率。
                                         3-91

                                         3-62
     25、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为民生加银基金管
     基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送划款
     基金所拥有的股票、衍生工具、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
     4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
     (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
     3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
     26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
金事务的行为承担责任;
理有效期限等)、送达时间和地点;
     (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
一 );若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所

报告义务;

分。
     本基金根据申购费用、销售服务费收取方式的不同,将基金份额分为 A 类
     (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。
某一类基金份额净值减去该类别每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定
议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决,
     本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
行。
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申
     清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
     2、通讯开会
     38、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
已实现收益的孰低数。
法提起诉讼或仲裁;
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
     (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
     (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
     2、出现基金合同约定的暂停估值的情形;
     (3)更换基金托管人;
理人和投资人共同遵守
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
     (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
告方式。
     1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停



民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和
     本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在基金募集份额总额不少于 2 亿
理时间在申购开始公告中规定。
     1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括
     本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计
请的确认情况,投资者应及时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务,致
10%)基金份额的基金份额持有人提名;

基金资产净值的 10%;

       (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持
他法律行为;
场和交易所市场的国债指数。中证国债指数通过对银行间市场和交易所市场交易、
     (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
管人的基金份额持有人大会决议生效后 2 日内在指定媒介上联合公告。

     1、提名:新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有 10%以上(含

资人自依本基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
类基金份额净值和各类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算,保
但不限于:
值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之
     基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
     (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
                                         3-89
第四部分 基金份额的发售........................................... 10

     依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
     (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                       基金合同
人超出 30%的赎回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含

     8、基金的银行汇划费用;

     (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
                                         3-60
或其他方式召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式
日日终在扣除股指期货合约等金融工具所需缴纳的交易保证金后,现金或到期日
     17、某类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五;

     7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
     (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
     2、被基金份额持有人大会解任;
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告


     H 为每日应计提的基金管理费
金管理人召集。
中综合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。
人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回或本基金合同载明

司可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发

告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为
     5、认购申请的确认
人、基金托管人均有约束力。
供公众查阅、复制。



     4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要

间不得相互转换。在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利

金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
持有人大会决议生效后 2 日内在指定媒介公告;
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面
有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开
表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
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     7、基金份额发售公告:指《民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基
者重大利益的事项的法律文件。

的基金管理人形成决议,该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三

疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因

基金份额分类办法及规则进行调整等,并在调整实施之日前依照《信息披露办法》

基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定
值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;

     (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
     15、基金收益分配事项;
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                      基金合同
理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种选
     E 为前一日的基金资产净值

要求召开基金份额持有人大会;
准的其他费用;
     2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额,具
     (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

目。
的计票效力。
     (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
基金管理人应当配合。
基金托管人承接的;
     (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
     如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

     (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

     3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;
大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基
     如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
     (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明


     1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

有限责任;

     5、私募债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允


定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

     35、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
     二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
     2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
     2、申购份额的计算及余额的处理方式:本基金申购份额的计算详见招募说
     5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召
       2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现
     3、基金认购份额的计算
     (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
     本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构
     本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券:
权利义务,规范基金运作。
方法如下:
     (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
     1、议事内容及提案权

基金财产的损失;
     H 为每日应计提的基金托管费
券的 10%;本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开
                                         3-26
程序后,可以将其纳入投资范围。
     (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                         基金合同
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关

民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
不得超过 15 个工作日。

     本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基
     用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金

     基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送管理费划
     5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
额投资计划最低申购金额。
     2、终止《基金合同》;


     (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
和各类基金份额累计净值。
     (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
     投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和

     在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
     (17)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值不得超过基
     本基金主要对国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势等进
     (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
第十五部分 基金费用与税收......................................... 55
法律法规的强制性规定不一致,应当以届时有效的法律法规的规定为准。
责范围内有义务及时采取必要的措施,防止损失的扩大。没有采取适当措施致使
管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结
     2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

     (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                   基金合同
总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比
     (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基

                                         3-59

     基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
     (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人
     (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                       基金合同

直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回
准的其他费用;
责任不因其退任而免除;
     E 为前一日的基金资产净值
                          第十四部分      基金资产估值
                                         3-79
持基金份额销售机构的操作
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持
     13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10
     (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
减少或调整基金份额类别设置、变更收费方式或者停止现有基金份额的销售、对
     二、申购和赎回的开放日及时间
     本基金份额持有人大会不设日常机构。
     本基金投资中小企业私募债券,基金管理人将根据审慎原则,制定严格的投
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                      基金合同
                                  第一部分     前言
                                         3-32
     (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责
                                         3-49
     一、基金利润的构成
     (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
     (6)变更基金类别;
灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
     2、基金托管人的托管费
     2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务
     (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
     7、基金的证券、期货交易费用;

     基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
     发生上述第 1、2、3、5、6、7 项情形之一且基金管理人决定暂停接受基金
     (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、

     本基金应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更
义务及职责,确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。
易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政
作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
     (4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户,
料,及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续,临
回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。
议,基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、
     (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算

     一、基金资产总值
比较基准推出,或市场上出现更加适用于本基金的业绩比较基准时,本基金管理
     (1)本基金持有股票资产占基金资产的 0%-95%;
     2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照本基金合同
     (二) 基金托管人的权利与义务
     (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
回购等要素,还将根据对未来利率走势的判断,综合运用收益率曲线估值、信用
将基金资产净值、各类基金份额净值和各类基金份额累计净值登载在指定媒介上。
收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行
     (4)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人
申购、赎回的价格。
在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,前述现金资产不包括结算备

系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算................... 63
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,
     本基金通过对宏观经济、财政政策、货币政策、市场利率以及各行业等方面
                                         3-40
                                          3-8
     七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
     (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总
门用于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额持有人服务。
     5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银鑫福
相符;




     H=E× 0.15 %÷当年天数


     3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限,具体规定请
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。
     (1)现场开会
                                         3-72
     (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
     (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
     1、不可抗力;


     8、基金的银行汇划费用;
                      第八部分           基金份额持有人大会


规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
报告义务;
决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以
     5、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
30%)的赎回申请与其他投资者的赎回申请按前述条款处理,具体见招募说明书
     4、同一类别每一基金份额享有同等分配权;
       基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
     (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,


费率计提。计算方法如下:
实施其他法律行为;
投资者或基金带来的损失,须承担相应的赔偿责任,但司法强制检查情形及法律
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                        基金合同
类资产的投资比例。
书面意见;
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
     在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,
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金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有

     在通常情况下,销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.40%年
赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。投资人赎回申请成功后,基金管理
总份额 30%以上的赎回申请等情形下,基金管理人可以采取以下措施对其进行

民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同


管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在各自网站上。
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
     法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
     (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总
     (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
托管协议。

     (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
                                         3-76

券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

年。
     第九部分         基金管理人、基金托管人的更换条件和程序
     3、《基金合同》约定的其他情形;
团体或其他组织
金管理人召集。

指定媒介公告并报中国证监会备案。
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
     《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基


活跃的期货合约。本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场
     5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;


     基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送管理费划
     (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前
或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+ 1 日内对该交易的有


     (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复
     (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
     基金托管人:包商银行股份有限公司
格;
     (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额

     H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
     3、妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明
时,视为基金份额净值错误。
     (26)建立并保存基金份额持有人名册;
过上一开放日基金总份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有
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表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
                                         3-30
     (四)基金税收
     (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在
     16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
     3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。
     (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
     3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
     (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
     在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通
     (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
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所报告所交易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等;
     (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
     1、现场开会
     2、建立和管理投资者基金账户;
回购、银行存款等固定收益类资产以及现金,以及法律法规或中国证监会允许基

的原因确定估值错误的责任方。
     (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
     55、A 类基金份额:指在投资人申购时收取申购费用,在赎回时根据持有期
发现错误的,由此造成基金财产或投资人损失,基金管理人和基金托管人免除赔


     在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决
     七、信息披露文件的存放与查阅
     2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣


确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投

值和基金份额净值的过程
                                         3-63
本基金的赎回费率由基金管理人决定,并在招募说明书中列示。赎回金额为按实
     (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
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     (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
     八、基金份额类别
     (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
目。

                                         3-7

额持有人大会讨论的其他事项。
     (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
     《基金合同》存放在基金管理人和基金托管人住所。投资者可登录基金管理
     3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
     法定代表人:张焕南
     《基金合同》受中国法律管辖。
     三、基金登记机构的权利
     (3)从事承担无限责任的投资;
部分作自动延期赎回处理。
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
     3、临时基金托管人:新任基金托管人产生之前,由中国证监会指定临时基
基金管理人或者基金托管人、本基金与其他基金合并、终止《基金合同》以特别
     H=E× 0.15%÷当年天数

法律法规的规定或者《基金合同》约定,给基金财产或者基金份额持有人造成损
     (21)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金

基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,
     (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿

     名称:包商银行股份有限公司
日该类基金份额的余额数量计算,精确到 0.001 元,小数点后第四位四舍五入。
     1、组合限制
     4)公司基本面良好,具备良好的成长空间与潜力,转股溢价率合理、有一
并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策
     5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎

     3、临时基金管理人:新任基金管理人产生之前,由中国证监会指定临时基
产净值的 0.5%;
     通过各销售机构的基金销售网点公开发售,各销售机构的具体名单见基金份
     基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度
     (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
     混合型证券投资基金

     (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
     (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
     (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
     基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
起开始。
     3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持
规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
理有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
和 C 类基金份额。在投资人申购时收取申购费用、不从本类别基金资产中计提销
     25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
或法律法规、监管机关允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
     1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基
基金管理人应在调整实施前 2 个工作日在指定媒介上予以公告,而无需召开基金

布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。
人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在

赎回款项;

     基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
     (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价
     8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
     基金的投资组合比例为:本基金的股票资产投资比例为 0%--95%。每个交易
     (8)变更基金投资目标、范围或策略;
     2、基金托管人的托管费
     (六)基金收益分配中发生的费用
或其他相关估值模型进行估值后,市场交易价格被低估的债券;
     基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
     (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

     (一)基金资产净值
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                    基金合同
指令,由基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次支付给登记机构,
     7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
     1、认购费用

(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人


必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
有限责任;
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
的经营方式管理和运作基金财产;
     《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半

                                         3-43
     (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;

     八、基金的合并
并公告,并报中国证监会备案。
     二、会议召集人及召集方式
     一、《基金合同》的变更
额持有人的利益;
     34、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)



在指定媒介公告并报中国证监会备案。
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
     (九)基金份额持有人大会决议
放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公
     1、取得登记费;
                                         3-73
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且


     26、调整基金份额类别的设置;
     (1)分享基金财产收益;
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
     (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
     (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费;

场公布计票结果。
     有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
     2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
     5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
构,并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按

     基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。红
                          (本摘要如与正文不符,以正文为准)

金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按

点结果。

     一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
     五、估值错误的处理
     54、不可抗力:指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
构的住所,供公众查阅、复制。
     一、申购和赎回场所
     (1)分享基金财产收益;

     (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
理人按规定对外公布。
件中披露股指期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基


                                         3-81
60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由
量选择有担保或其他内外部增信措施来提高偿债能力控制风险的私募债券,从而
险可控的前提下实现稳健的超额收益。
序赎回;
     (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利

     7、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,
市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法

     6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

但不限于:

     本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人
到更正。
     2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。
     注册资本:391173.904 万元人民币
据宏观面、货币政策面等综合因素,对收益率曲线变化进行预测,在保证债券流
                                         3-71
     在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决
金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
     基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
     31、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
他经中国证监会允许投资的债券等)、资产支持证券、债券回购、质押及买断式

益。
     (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
     基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
     估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
     1、基金或本基金:指民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金
     3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
     7、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可在履行适当程序后,
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
     1、基金管理人的管理费;
                                         3-38
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错误
向他人泄露;
     6、基金份额持有人大会费用;
     (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
     一、基金费用的种类
类基金份额的基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,

公告,并报中国证监会备案。
     2、对证券投资业绩进行预测;
     6、基金管理人股东及其出资比例发生变更;
     2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
                                           3-28
在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名

     11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日
                                         3-46
     (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
分配;
     (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
     八、特殊情况的处理
     存续期间:永续经营
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
等一同公告。

     19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
导致基金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
     二、基金登记业务办理机构

     2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会
     8、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
     6、如有充足理由认为按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
     2、通讯开会
     (7)召集人需要通知的其他事项。
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                        基金合同
于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证

     1、基金管理人的管理费
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
管理,分别记账,进行证券投资;
息通过中国证监会指定媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定
     七、基金财产清算账册及文件的保存
求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
     (8)变更基金投资目标、范围或策略;

提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收
     1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额
     第十九部分           基金合同的变更、终止与基金财产的清算
     (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

备案。

       (四)收益分配方案
     (12)建立并保存基金份额持有人名册;
     3、C 类基金份额的销售服务费

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                     基金合同
     6、本基金的 A 类基金份额的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费


     九、巨额赎回的情形及处理方式
     1、被依法取消基金托管资格;
体限制和处理方法请参看招募说明书。
     4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能
                                         3-18
     2、基金托管人的托管费;
                                         3-54
基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。
开放日
     5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
动性的前提下,适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。
控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证券,或者从

价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
     基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要
益登记日。

上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合
过百分之三十;

和投资目标等。
     7、基金的证券、期货交易费用;
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                    基金合同
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     2、申购和赎回的款项支付
                                         3-87
被取消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,
     基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10
     (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
有人利益时。

     1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
     H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
     基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
机关监督下形成决议。
证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管

规定在指定媒介上公告。

包括但不限于:
行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;
之和,不得超过基金资产净值的 95%;其中,有价证券指股票、债券(不含到期


场情况开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要
     9、基金的开户费用、账户维护费用;
     (15)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值
     七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
新)等文件中披露私募债券的投资情况。

(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。
     基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
有关条款处理。
     有下列情形之一的,基金管理人职责终止:
     (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
     基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
     (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
     5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重
金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资



额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎
择低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素
规范参见法律法规和自律组织的规定。

     (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
程序后,可以将其纳入投资范围。
证标的证券基本面的研究,在采用量化模型分析其合理定价的基础上,追求在风
或法律法规、监管机关允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
     4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要
年度报告或者年度报告。
     在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文
     (4)转换基金运作方式;
     本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并
     (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;
国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。

营业时;
     在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

     (一) 基金管理人简况
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
人分配基金收益;

金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
第五次会议通过,2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会
有的股票总市值的 20%;
     4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
最大限度降低投资组合的波动性,力争获取持续稳定的绝对收益。
     不定期
     本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费将专

     1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,

     2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
     三、申购与赎回的原则
     (4)销售基金份额;
开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代
     4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

剩余期限在一年以上的国债,采用发行量派许加权计算的综合价格指数,可以准

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     在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
     3、转换基金运作方式;
基金资产净值。
续公布相关提示性公告;
决议通过方为有效。
     2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同
基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公
国家另有规定的,从其规定。
     在有效控制风险的前提下,本基金对资产支持证券从以下方面综合定价,选


出的合理费用由违约方承担。

                                         3-23
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
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     4、同一类别每一基金份额享有同等分配权;
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提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内,向中国证监会办理基金
备案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
     (1)承销证券;
     1、基金管理人的管理费;
停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
     (7)对基金剩余财产进行分配。
提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召
表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前
     基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间
     十一、基金转换
     基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
     (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
     如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:
     53、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放时间进行相应的调整,但应在实施
     除上述第(2)、(12)、(22)、(23)项外,因证券市场波动、期货市场波动、
所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案。
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
     基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及
     3、违规承诺收益或者承担损失;
     (一) 基金管理人的更换程序
     (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
     11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁;
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
     六、表决

     (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
无需召开基金份额持有人大会审议。
通过其网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的各类基金份额净值

     依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
     1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 6 项进行估值时,所造成的误
     49、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
     (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
     (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
理;


     (1)债券投资组合策略

     (二) 基金托管人职责终止的情形
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
     2)资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券;
予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地
     (二)基金资产净值、基金份额净值的公告方式
     符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
     5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或出现其
     3、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则投资或不投资造成的损失
     (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
     本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.90%年费率计提。管理费的计算
进行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

     1、基金份额持有人大会决定终止的;
回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,
     三、不列入基金费用的项目

的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。
基金提供服务的外部机构;
     清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

     七、拒绝或暂停申购的情形

第二十二部分 基金合同的效力....................................... 67
     (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
他法律行为;

款项:

指期货的投资,有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易

定。如有新增事项,按国家最新规定估值。
     3、C 类基金份额的销售服务费

                      第十六部分         基金的收益与分配

体规定请参见招募说明书。
续公布相关提示性公告;
     (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
司可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发
     (25)本基金投资流通受限证券,基金管理人应事先根据中国证监会相关规
个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
                 第七部分         基金合同当事人及权利义务

     报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额 20%的
收益基金。

元。
     (二)投资限制
     (6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额
金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

     1、估值错误类型
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
     15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

     (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
持有人大会:
的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
或相关公告。

收益分配;


     H 为每日应计提的基金托管费
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
偿责任。但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造
     (五)基金份额申购、赎回价格
     (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
                                         3-53
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。
某一类基金份额净值减去该类别每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
     (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
     设立日期: 2008 年 11 月 3 日
     22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
     (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
                                         3-15
金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定


     (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,

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     18、基金改聘会计师事务所;

民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                    基金合同

结束前,任何人不得动用。
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事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持
金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告,
     本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 日内在


     (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资
     采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交



     4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:
当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
为基金办理证券、期货交易资金清算;
     十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告


     基金登记机构享有以下权利:
                                         3-20
实施其他法律行为;
调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中
细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得
     (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交
     12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
事件。

     十四、基金的转托管
30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,
     1、不可抗力;
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额持有人大会讨论的其他事项。
包括但不限于:

认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。
     上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规
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     契约型开放式
     本基金是混合型证券投资基金,预期风险和预期收益高于债券型基金和货币
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     6、接受基金管理人的监督;
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     40、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
确定基金份额申购、赎回的价格;

     (一) 基金托管人简况
总数。
的损失或不利后果。
     (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
     3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人

     本基金认购费率按招募说明书的规定执行。
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人


组进行公告。
     (二)《基金合同》的终止事由
并以书面方式确认。


     2、禁止行为
回购、银行存款等固定收益类资产以及现金,以及法律法规或中国证监会允许基

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以
     (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

     (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
     (1)承销证券;
     同一类别内每份基金份额具有同等的合法权益。
     基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回,具体业务办
     (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
     (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
关规定于开始实施前在指定媒介上公告;
     1、巨额赎回的认定
     (二) 基金管理人的权利与义务

代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人
     基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金                    基金合同
     基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机
     8、基金名称变更:基金管理人更换后,如果原任或新任基金管理人要求,
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人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准

     (2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
净值为基准进行计算;
     (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
理协议,以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、

     1、提名:如果基金管理人和基金托管人同时更换,由单独或合计持有基金

第十六部分 基金的收益与分配....................................... 58
额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%;
经中国证监会书面确认后生效。


     (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及
     20、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、休息
相符;
金托管人;错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告,并
     《基金合同》是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。
       1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
资产情况及其流动性风险分析等。
     清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
将各类基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
     2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现
作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
     基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将
和银行监管机构,并通知基金管理人;

基金合同有冲突,均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
                                         3-84
对其不时作出的修订
     组织形式:股份有限公司
资人。
体限制请参看招募说明书。
     下列费用不列入基金费用:
     本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.90%年费率计提。管理费的计算
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
     5、本基金独立建账、独立核算;

     二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
中列示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值,有效份额
     基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
购成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。基金份额持有人递交赎回申请,
     基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管
波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 10%的
                                         3-64
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

     (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能


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